|
|
|
 |
|
ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫЕ ОПЕРАЦИИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ ПОСЛЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
Постановление Национального банка Украины (НБУ) № 278 «Об утверждении изменений в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины», которое вступает в силу с 23 сентября 2011 года, вносит изменения в порядок проведения наличных валютно-обменных операций физическими лицами резидентами и нерезидентами.
Постановлением введена норма проведения процедуры идентификации физического лица при осуществление следующих операций с наличностью до 50 тыс. гривен:
продажа физическим лицам – резидентам наличной иностранной валюты за наличную гривну;
обратный обмен физическим лицам - нерезидентам неиспользованных наличных гривен на наличную иностранную валюту;
купля-продажа дорожных чеков за наличную иностранную валюту, а также купля-продажа дорожных чеков за наличные гривны;
конвертация (обмен) наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого государства;
принятие на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков.
Указанные операции могут осуществляться после предъявления документа, удостоверяющего личность. В квитанции указывается фамилия, имя и отчество лица, которое осуществляет
С целью минимизации рисков операций с наличными на сумму от 50 тыс. грн до 150 тыс. грн — осуществляется полная идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Кроме того, за правоохранительными органами закрепляется право обратиться в суд для получения разрешения раскрытия банковской тайны в отношении такого лица.
Напомним, в предыдущей редакции Инструкции эта норма составляла от 50 тыс. гривен до 80 тыс. грн.
Также постановление № 278 увеличивает норму о максимальной продаже наличной иностранной валюты одному лицу в течение рабочего дня с 80 тыс. грн. до 150 тыс. грн.
Ограничение в 150 тыс. грн касается обмена валюты только в течение одного дня. При этом отсутствует норма суммы как гривны, так и валюты при вкладе на депозит и получении процентов.
По мнению НБУ, все эти нормы гармонизированы с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и внедрены с учетом опыта иностранных государств, имеющих высокий уровень долларизации экономики.
Вместе с тем, НБУ сообщает, что согласно статьям 60 и 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» информация о деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке.
|
