Оффшорные счета

Особенности работы с иностранными банками.

Виды банковских счетов:

А) Текущий /расчетный счет (current account) – предназначен для обслуживания коммерческой деятельности или личных операций владельца.
На остаток по счету, как правило, проценты не начисляются или начисляются символические.

Б) Карточный счет (card account) – связан с изготовлением и использованием банковской карточки.

В) Депозитный счет (fixed deposit account) – предназначен для хранения денежных средств в течение определенного времени и начислением процентов.

Г) Частный инвестиционный счет (private banking account) – предназначен для осуществления инвестиционной деятельности, как правило – долгосрочное инвестирование в ценные бумаги, корпоративные права.

Д) Операционный инвестиционный счет (brokerage account) – предназначен для осуществления операций на фондовых биржах и других площадках рынка ценных бумаг через посредника (брокера).

Е) Счет для операций на рынке иностранных валют (FOREX account).

2.    Расчетные операции.

2.1.    Банковский перевод.
Пункт 1 статьи 1089 Гражданского кодекса Украины:
По платежному поручению Банк обязуется по поручению Плательщика за счет денежных средств, размещенных на банковском счете Плательщика перечислить денежную сумму на банковский счет Получателя в срок, установленный:
- законом;
- банковскими правилами;
- договором;
- обычаями делового оборота.
- Банки не контролируют факт выполнения предмета Договора со стороны Получателя (поставка товара, выполнение работ, оказание услуг), передачи документов, исполнения платежа.

2.2.    Инкассо.
Пункт 1 статьи 1099 Гражданского кодекса Украины:
Банк – эмитент по поручению Получателя за его счет осуществляет действия по получению от Плательщика денежных средств и (или) акцепта платежа.
Осуществляется как правило, после поставки (отгрузки) товара.
Возможные следующие виды инкассо:
- чистое инкассо – связанно с финансовыми документами;
- документарное инкассо – связано с коммерческими документами.

2.3.    Аккредитив.
Пункт 1 статьи 1093 Гражданского кодекса Украины:
Банк – эмитент по поручению Плательщика осуществляет платеж на условиях, определенных аккредитивом или поручает иному банку (исполняющему) осуществить платеж в пользу Получателя или определенного им лица (Бенефициара).
Осуществляется, как правило, до поставки (отгрузки) товара.
Деньги, числящиеся на аккредитиве продолжают принадлежать Плательщику и снимаются с аккредитива только после поставки товаров и предоставления соответствующих документов.

Переводной Аккредитив.
Позволяет переводить денежные средства в пользу нескольких лиц.
Применяется в случаях, когда поставка товара осуществляется через Посредника.

Компенсационный Аккредитив.
Применяется в случаях, когда поставка товара осуществляется через Посредника, при этом условием Аккредитива не предусмотрена возможность его перевода в пользу Поставщика.
При открытии Компенсационного Аккредитива необходимо соответствие его условий – условиям, предусмотренным Базисным Аккредитивом (в частности – условия поставки и требования, предъявляемые к документам).

Револьверный (возобновляемый) Аккредитив.
Предусматривает пополнение аккредитива на определенную сумму (квоту) или до определенной величины по мере использования.
При открытии такого Аккредитива устанавливается общая сумма Аккредитива, размер одной квоты, срок использования квоты и общее количество квот.

Аккредитив с «красной» / «зеленой» оговоркой.
Предусматривает выдачу денежных средств в виде аванса – до осуществления реальной поставки (отгрузки) товара – против обязательства совершить поставку (отгрузку) товара.
Аккредитив «с зеленой» оговоркой предусматривает обеспечение в виде квитанций временного товарного склада.

Резервный (гарантийный) Аккредитив.
Открывается как в пользу Продавца, так и в пользу Покупателя.
Платежи осуществляются на основании заявления Получателя денежных средств, что его Контрагент (Приказодатель по резервному аккредитиву) не выполнил своих обязательств.
При этом Банк не обязан проверять такое заявление и совершает платеж безусловно.

3.    Предоставление поручительства и гарантий.
При поручительстве Банк принимает на себя ответственность перед третьими лицами за исполнение обязательств со стороны Клиента такого Банка. Банк исполняет обязательство перед третьими лицами за своего Клиента только в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения обязательства самим Клиентом.

Критерии при выборе банка:

•    Рейтинг банка, его надежность;
•    Степень конфиденциальности информации, известной банку;
•    Стоимость открытия и обслуживания счета;
•    Набор средств управления счетом (Интернет-банк, факс, телефон);
•    Срок открытия счета и т.д.

Наиболее популярные регионы при открытии счета нерезиденту используемые клиентами из постсоветского региона: Прибалтика (Латвия, Литва, Эстония); Кипр; Восточная Европа (Венгрия).

"Аврора Консалтинг" сотрудничает с ведущими иностранными банками, зарегистрированных на территории Швейцарии, Австрии, Германии, Кипра, Великобритании, Литвы, Латвии, Гонконга, США, Сингапура, которые в свою очередь могут предоставить весь комплекс банковских и финансовых услуг;

В зависимости от вида деятельности финансовые эксперты помогут подобрать наиболее удобный банк с целью осуществления международных расчетов.

Среди наших партнеров:
Deutsche Bank Австрия
UBS Швейцария
Credit Suisse  Швейцария
Fortis Banque Швейцария
HYPO Bank Лихтенштейн
Nordea Bank Дания
DHB Bank Нидерланды
Alpha Bank Кипр
FBME  Кипр
LaikiBank  Кипр
CIB Bank Венгрия
Balkan Investment Bank Босния иГерцеговина

БАНКИ ПРИБАЛТИКИ
RIETUMU Banka Латвия
AIZKRAUKLES Banka Латвия
Baltikums Bankas Grupa Латвия
Bankas SNORAS Литва
UKIO Bankas Литва